【工资理财】家庭年收入50万理财方案制定

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所属分类:理财知识

家庭年收入50万理财方案制订

  家庭年收入50万该理财方案对照合理?陈小姐今年33岁,在成都某大型企业事情,丈夫在外企任职,两人年薪加起来50万左右,有车有房,无房贷,每月一样平常开支7500元,家庭现在有现金及活期存款60万元。陈小姐家住房价值120万,股票投资50万,这两三年缩水后尚有30多万,伉俪两人有基本社保。每年全家出游1到2次,破费在2万元左右。陈小姐有一个6岁的儿子,即将上小学,且设计在儿子高中结业后送到美国留学。那么,陈小姐家该怎么理财呢?

 

【工资理财】家庭年收入50万理财方案制定

通俗家庭理财

  理财需求
  在儿子上小学到高中结业时代,保证孩子的教育质量,且准备好孩子的出国用度,也保持家庭生涯水平。
  财政状态剖析
  年收入合计为,人为收入50万+资发生息收入0.3万=50.3万;支出合计为,生涯费9万+旅游2万+子女教育费2万=13万,年结余37.7万元。
  总体上来看,陈小姐的家庭财政情形稳健有余,回报不足,流动性资产过高,股票等高风险投资占比过高。

 

【工资理财】家庭年收入50万理财方案制定

理财方案制订

  理财计划
  1、理财结构调整
  陈小姐家活期存款占对照高,建议保留20万元作为家庭应急之用,其余可转作基金定投和银行短期理财;鉴于近两年股市低迷,风险较高,建议通盘退出,转投基金。陈小姐家庭收入结余较多。建议理财计划现金及活期存款为20万元,股票型基金投资30万,可以用10万设置基金定投。将现有资产中的30万元用作银行短期理财,供周转、应急所用。
  2、家庭财政计划
  建议每年保留20万元做家庭一样平常周转和儿子教育费放置,而每年理财计划的收入(除基金定投)尚有2.6万,能够知足全家每年旅游资金放置。儿子高中结业后将出国留学,建议陈小姐为儿子规一致个长达10年的基金定投,每年定投10万元,在儿子高中结业时,可一次性领取112万元的出国留学金。
  以上就是针对年收入50万的家庭制订的理财方案,其他家庭的投资人也可以参考一下,凭证自己的现真相形,计划好自己的理财生涯。