黄金投资理财的十大种类

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  黄金理财的十大种类
1、黄金凭证

  黄金凭证是国际上比较流行的一种黄金投资方式。和黄金销售商提供的黄金凭证为投资者提供了免于储存黄金的风险。发行机构的黄金凭证上面注明投资者随时提取所购买黄金的权利投资者还可按当时的黄金价格将凭证兑换成现金收回投资也可通过背书在市场上流通。投资黄金凭证要对发行机构支付一定的佣金一般而言佣金和实金的存储费大致相同。

  投资黄金凭证的优点该凭证具有高度的流通性无储存风险在世界各地可以得到黄金保价对于大机构发行的凭证在世界主要金融贸易地区均可以提取黄金。缺点是购买黄金凭证占用了投资者不少资金对于提取数量较大的黄金要提前预约有些黄金凭证信誉度不高。为此投资者要购买获得当地监管当局认可证书的机构凭证。

  2、黄金

  和其它期货买卖一样黄金期货也是按一定成交价在指定时间交割的合约合约有一定的标准。期货的特征之一是投资者为能最终购买一定数量的黄金而先存入期货经纪机构一笔保证金一般为合同金额的5%-10%。

  一般而言黄金期货购买和销售者都在合同到期日前出售和购回与先前合同相同数量的合约而平仓而无需真正交割实金。每笔交易所得利润或亏损等于两笔相反方向合约买卖差额这种买卖方式也是人们通常所称的“炒金”。

  黄金期货合约交易只需10%左右交易额的定金作为投资成本具有较大的杠杆性即少量资金推动大额交易所以黄金期货买卖又称“定金交易”。投资黄金期货的优点,较大的流动性合约可以在任何交易日变现。

  3、黄金期权

  期权是买卖双方在未来约定的价位具有购买一定数量标的的权利而非义务如果价格走势对期权买卖者有利则会行使其权利而获利如果价格走势对其不利则放弃购买的权利损失只有当时购买期权时的费用。买卖期权的费用或称期权的价格由市场供求双方力量决定。

  由于黄金期权买卖涉及内容比较多期权买卖投资战术也比较多且复杂不易掌握目前世界上黄金期权市场并不多。黄金期权投资的优点也不少如具有较强的杠杆性以少量资金进行大额的投资如是标准合约的买卖投资者则不必为储存和黄金成色担心具有降低风险的功能等等。

  4、黄金

  所谓黄金股票就是金矿公司向社会公开发行的上市或不上市的股票所以又可以称为金矿公司股票。由于买卖黄金股票不仅是投资金矿公司而且还间接投资黄金因此这种投资行为比单纯的黄金买卖或股票买卖更为复杂。投资者不仅要关注金矿公司的经营状况还要对黄金市场价格走势进行分析。

  5、黄金基金

  黄金基金是黄金投资的简称所谓黄金投资共同基金就是由基金发起人组织成立由投资人出资认购基金管理公司负责具体的投资操作专门以黄金或黄金类衍生交易品种作为投资媒体的一种共同基金。由专家组成的投资委员会管理。黄金基金的投资风险较小、收益比较稳定与我们熟知的投资基金有相同特点。

  6、国际现货黄金

  国际现货黄金又叫伦敦金因最早起源于伦敦而得名。伦敦金通常被称为欧式黄金交易。以伦敦黄金交易市场和苏黎世黄金市场为代表。投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现而不必进行实物金的提取这样就省去了黄金的运输、保管、检验、鉴定等步骤其买入价与卖出价之间的差额要小于实金买卖的差价。

  这类黄金交易没有一个固定的场所。在伦敦黄金市场整个市场是由各大金商、下属公司间的相互联系组成通过金商与客户之间的电话、电传等进行交易在苏黎世黄金市场则由三大银行为客户代为买卖并负责结账清算。伦敦的五大金商罗富齐、金宝利、万达基、万加达、美思太平洋和苏黎士的三大银行瑞士银行、瑞士信贷银行和瑞士联合银行等都在世界上享有良好的声誉交易者的信心也就建立于此。

  7、投资金条

  投资金条是黄金投资方式之一,投资金条块时要注意最好要购买世界上公认的或当地知名度较高的黄金精炼公司制造的金条块。

  这样以后在出售金条时会省去不少费用和手续,如果不是从知名企业生产的黄金,黄金收购商要收取分析黄金的费用。国际上不少知名黄金商出售的金条包装在密封的小袋中除了内装黄金外,还有可靠的封条证明,这样在不开封的情况下,再售出金条时就会方便得多。一般金条都铸有编号、纯度标记、公司名称和标记等。

  由于金砖约400盎司一般只在政府、银行和大黄金商间交易使用私人和中小企业交易的一般为比较小的金条这需要特大金砖再熔化铸造因此要支付一定的铸造费用。一般而言金条越小铸造费用越高价格也相应提高。

  投资金条的优点是:

  不需要佣金和相关费用流通性强可以立即兑现可在世界各地转让还可以在世界各地得到报价,从长期看金条具有保值功能对抵御通货膨胀有一定作用。

  缺点是:

  占用一部分现金而且在保证黄金实物安全方面有一定风险。购买金条需要注意的方面最好要购买知名企业的金条要妥善保存有关单据要保证金条外观包括包装材料和金条本身不受损坏以便将来出手方便。

  国际国内政治因素、需求因素、炒作因素等促成了这几年的黄金“大涨势头”或是因为最近几年来黄金价格诱人催生了不少新的黄金投资者。很多黄金投资者缺乏投资方面的专业知识因此在盲目的状态下吃了不少亏。很多投资者单纯以外形美观的标准来进行投资或是为了贪图方便进行纸黄金交易。

  现在市场上售卖的工艺精美的黄金饰品其美轮美奂的造型让一些黄金投资者抱着“越精致越值钱”的想法而购买来进行投资。如果买黄金工艺品只是为了欣赏装饰那另当别论进行投资的话实在是“下下策”工艺品需要人力进行雕琢中间的劳动力成本都是算在购买价之内而在黄金投资中是“认量不认型”的管你美丑有量就算因此买进时价格高出重量价很多卖时是实时的重量计价非常不划算。

  而纸黄金说白了就是空手套白狼套好了全身而退套不好一旦爆发危机崩溃纸黄金就真的成了“纸”了。

  黄金最大的好处在于避险不管国际形势如何变化只要你持有一盎司黄金100年后你还是会有一盎司黄金。综上所述笔者认为实物金条雕琢很少且是“实物”持有风险等级较低从投资性及风险性方面综合考评实物金条应该是最佳的选择。

  8、投资金币

  金币有两种即纯金币和纪念性金币。纯金币的价值基本与黄金含量一致价格也基本随国际金价波动。纯金币主要为满足集币爱好者收藏。有的国家纯金币标有面值如加拿大曾铸造有50元面值的金币但有的国家纯金币不标面值。由于纯金币与黄金价格基本保持一致其出售时溢价幅度不高即所含黄金价值与出售金币间价格差异投资增值功能不大但其具有美观、鉴赏、流通变观能力强和保值功能所以仍对一些收藏者有吸引力。纪念性金币由于较大溢价幅度具有比较大的增值潜力其收藏投资价值要远大于纯金币。

  纪念性金币的价格主要由三方面因素决定一是数量越少价格越高二是铸造年代越久远价值越高三是目前的品相越完整越值钱。纪念性金币一般都是流通性币都标有面值比纯金币流通性更强不需要按黄金含量换算兑现。由于纪念性金币发行数量比较少具有鉴赏和历史意义其职能已经大大超越流通职能投资者多为投资增值和收藏、鉴赏用投资意义比较大。

  如一枚50美元面值的纪念金币可能含有当时市价40美元的黄金但发行后价格可以大大高干50美元的面值。投资纪念金币虽有较大的增值潜力但投资这类金币有一定的难度首先要有一定的专业知识对品相鉴定和发行数量纪念意义市场走势都要了解而且还要选择良好的机构进行交易。

  9、纸黄金

  “纸黄金”交易没有实金介入是一种由银行提供的服务以为单位的户口投资者毋须透过实物的买卖及交收来而采用记帐方式来投资黄金由于不涉及实金的交收交易成本可以更低值得留意的是虽然它可以等同持有黄金但是户口内的“黄金”不可以换回实物而且“存款”没有利息。

  “纸黄金”是采用100%资金、单向式的交易品种是直接投资于黄金的工具中较为稳健的一种

  10、黄金管理账户